Dans un monde où l’épargne et les investissements jouent un rôle de plus en plus important, la gestion de portefeuille d’actions ou gestion d’actifs est un concept- clé à comprendre.
Que vous soyez un investisseur débutant ou chevronné, savoir comment gérer votre portefeuille d’actions peut vous aider à maximiser votre potentiel financier.
Dans notre chronique du jour, nous aborderons ce qu’est un portefeuille d’actions, les principales techniques de gestion de portefeuille.
Un portefeuille de titres ou portefeuille d’actions est une collection d’actions détenues par un individu ou une entité dans une société de gestion de portefeuille. Une société de gestion de portefeuille (Sgp) a pour objet principal la gestion financière des titres.
Les principales techniques de gestion de portefeuilles d’actions :
1- LA GESTION ACTIVE DE PORTEFEUILLE.
La gestion active de portefeuille implique une approche plus dynamique où les gestionnaires de portefeuille cherchent à battre le marché en utilisant diverses stratégies. Ils effectuent des analyses approfondies, identifient les opportunités d’investissement et effectuent des transactions fréquentes pour maximiser les rendements.
2- LA GESTION PASSIVE DE PORTEFEUILLE.
Egalement connue sous le nom de gestion indicielle, la gestion passive de portefeuille suit une approche plus passive en se concentrant sur la reproduction ou le suivi d’un indice de marché spécifique.
3- LA GESTION DISCRÉTIONNAIRE DE PORTEFEUILLE.
La gestion discrétionnaire de portefeuille repose sur les décisions d’un gestionnaire de portefeuille professionnel qui a le pouvoir de prendre des décisions d’investissement au nom du client. Le gestionnaire prend en compte les objectifs, la tolérance au risque et les préférences du client pour créer et ajuster le portefeuille en conséquence.
4- LA GESTION STRATÉGIQUE DE PORTEFEUILLE.
La gestion stratégique de portefeuille vise à aligner le portefeuille d’actions avec les objectifs à long terme d’un individu ou d’une entité. Cela implique une planification minutieuse, une allocation d’actifs appropriée et des ajustements périodiques en fonction des changements de situation et des conditions du marché.
Quelques astuces pour gérer efficacement son portefeuille d’action :
– Définissez vos objectifs financiers;
– Effectuez des recherches approfondies;
– Diversifiez votre portefeuille;
– Surveillez régulièrement votre portefeuille;
– Gérez votre risque;
– Et restez discipliné et à long terme afin d’éviter de tomber dans le piège des fluctuations à court terme du marché.
En conclusion, la gestion de portefeuille d’actions est une discipline cruciale pour les investisseurs souhaitant tirer le meilleur parti de leurs investissements. Comprendre les différents types de gestion de portefeuille, tels que la gestion active, passive, discrétionnaire et stratégique, peut vous aider à prendre des décisions éclairées en fonction de vos objectifs financiers et de votre tolérance au risque.
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